Лучший брокер для начинающих

Дополнительные факторы

Они не критичные, но дают некое преимущество.

• На какие торговые площадки брокер дает доступ? В первую очередь конечно Московская биржа + хотелось бы иметь возможность покупать иностранные акции на бирже Санкт-Петербурга (СПБ). Можно ли покупать еврооблигации?
• Возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса брокера.
• Удобство пополнения брокерского счета. Вывода средств. Стоимость транзакций.

Прочие нюансы, всплывающие при анализе условий тарифов брокера.

Отдельно по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).

Открытие ИИС — это полдела. 99% брокеров (если уже не все 100%) открывают счета без проблем.

Возможность принятия ИИС (или перенос) от другого брокера. Сколько стоит?

Можно ли выводить с ИИС дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет, а не зачислять на ИИС.

Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.

1. Позволяет повторно использовать выведенную прибыль для пополнения ИИС и получения дополнительных налоговых льгот (+13% от пополнения). Актуально кто не имеет возможности «заносить» на счет 400 тысяч в год.
2. Учитывая долгий срок инвестиций в ИИС (от 3-х лет), мы не замораживаем все деньги полностью. Часть средств можно использовать в личных целях. Не дожидаясь окончания минимального срока жизни ИИС. И не закрываем счет, при потребности в деньгах.

На крайний случай, если понадобятся деньги, а терять льготы, досрочно закрывая ИИС, не хочется, можно провернуть некую серую схему по ускоренному выводу. Гораздо больших сумм. Подробности в этой статье.

Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или вообще дают совершать сделки через личный кабинет или мобильное приложение.

Для меня последний пункт вообще не принципиален. Научиться можно всему. А учитывая, что моя основная цель — это долгосрочные инвестиции (а не трейдинг), абсолютно нет необходимости использовать различные индикаторы и прочие фишки технического анализа, предоставляемые программой.

Критерии отбора брокеров

При выборе рекомендую оценивать:

Опыт работы на рынке, репутацию.

Наличие лицензии ЦБ РФ. Если работаете с зарубежным брокером и ее нет, должны присутствовать иностранные регуляторы.
Ограничения по стартовому капиталу. Для новичка нежелательно рисковать суммами в $1000+.

Комиссия и торговые условия в целом

Если ваша цель попрактиковаться с парой сотен долларов, на это можете не обращать внимание (разница будет в пару долларов между разными брокерами). Если инвестируете миллионы, есть смысл сравнивать комиссии.
Какое ПО используется

Форекс брокеры обычно предпочитают МТ4 и МТ5, на фондовом рынке используют QUIK, Aurora, ToS. Могут быть и собственные терминалы. Обязательно ознакомьтесь с функционалом платформы.
Выход на торговые площадки.
Возможность удаленного открытия счета. Наличие представительств брокера в вашей стране/городе.
Удобство пополнения счета, скорость вывода.

Работа техподдержки. Бывает, что брокер неплох по условиям, но консультанты работают из рук вон плохо. Пример – CapTrader. Ответы приходится ждать долго и не факт, что вам ответят по существу.

Учтите, «вес» у пунктов разный. Если компания выводит трейдеров на нужные рынки, не ставит высокий порог для стартового капитала, не затягивает с выводом денег, но при этом техподдержка работает неидеально, с этим можно смириться.

Отечественный или зарубежный брокер – кто лучше?

Надежнее всего сотрудничать с отечественными брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ, сейчас такой документ есть лишь у трех компаний: Финам, TeleTrade, ТрастФорекс.

Заявка на получение лицензии от крупных компаний Альпари, InstaForex, Форекс Клуб сейчас рассматривается в правительстве.

Иностранные сервисы хороши тем, что нередко предлагают выгодные условия: новые терминалы, бонусы, низкие спреды и прочее. К тому же вариант торговли с преподавателем в онлайне пока есть только на зарубежных проектах.

Основные моменты в ответе на вопрос «Кто лучше?» мы указали, собственные выводы вы сможете сделать после ознакомления с последующими блоками статьи.

Список брокеров, получивших отказ ЦБ РФ, и что это значит

Рассмотрим и организации, которые не получили разрешение Центрального Банка.

Alpari

Компания, давно работающая в данном сегменте рынка. Лицензия этой площадкой была получена еще осенью 2016 г. Оборот средств, проходящий через эту компанию, один из самых больших в стране. Также на данной площадке зарегистрировано наибольшее число участников. Начать работу может любой желающий после заполнения простой формы.

По мере получения доступа к личному кабинету трейдер может:

1. Выбрать любые счета, оптимально подходящие к его уровню и знаниям.
2. Пользоваться большим набором инструментов для повышения качества своей работы.
3. Использовать программное обеспечение, работающее на любых типах электронных устройств.
4. Участвовать в программе лояльности, возвращающей часть средств при неудачных сделках.
5. Использовать выгодные спреды и удобное .
6. Мгновенно пополнять счета удобным для себя способом в евро, долларах США и российских рублях.
7. Начать с минимальным депозитом.

Лицензия брокера была аннулирована с 27 января 2019 г. за многочисленные нарушения и неправильно представляемую отчетность, нарушение закона о работе с ценными бумагами. Сообщение об отзыве лицензии пока не получено, и компания работает в прежнем режиме.

ИнстаФорекс

Компания ведет торговлю внутридневными опционами, приносящими высокий доход. Трейдер имеет доступ к большому количеству пар, возможна торговля золотом, нефтью, ценными бумагами.

ИнстаФорекс предлагает:

1. Современные платформы с уже встроенными индикаторами.
2. Отсутствие лимитов и на счета, и на сделки.
3. Помощь аналитиков.
4. Мгновенное исполнение сделок.

Помимо этих компаний, лицензии лишились следующие участники торгов:

• Форекс Клуб;
• Фикс Трейд;
• Трастфорекс;
• БКС-Форекс;
• Роделер Ру;
• ПРОФИТ Брокер;
• ДельФин Форекс.

Среди причин, по которым была аннулирована брокерская лицензия, указаны:

• привлечение клиентов с помощью агрессивной рекламы;
• оформление брокеров на иностранных дилеров;
• вывод денег в офшоры.

Брокеры Форекс с лицензией зарубежного регулятора

С посредниками Форекс, не имеющими российской лицензии, но действующими в РФ под контролем авторитетных иностранных регуляторов, удобно и выгодно сотрудничать. Эксперты утверждают, что в российском сегменте Форекс работают около 100 (ста) брокеров, имеющих лицензию иностранного регулятора. Но особого внимания заслуживают только те действующие брокеры, которые уже достаточно давно хорошо себя зарекомендовали.

Может ли разрешенный Форекс-брокер в мире не обладать лицензией ЦБ РФ, но при этом законно сотрудничать с трейдерами из России? На этот вопрос дается утвердительный ответ – Да. Иначе говоря, брокерская компания, зарегистрированная и лицензированная за рубежом, вправе работать с российскими клиентами на Форекс. Существенное ограничение – если у зарубежного брокера отсутствует российская лицензия, он не вправе рекламировать свои услуги в РФ, что предусматривается нормами 460-ФЗ.

Частный инвестор из РФ вправе открыть счет для Форекс-трейдинга в любой брокерской компании, зарегистрированной за рубежом и имеющей лицензию (разрешение) какого-либо иностранного регулятора. Примечательно, что у такого брокера может быть любое происхождение – американское, европейское, азиатское или даже оффшорное. Главное при этом, чтобы сам зарубежный посредник работал с российскими гражданами.

Преимущества зарубежных брокеров Форекс

1. Контролируются финансовыми регуляторами, пользующимися в мире высоким авторитетом (например, FCA, CySEC, NFA).
2. Клиент может получить прямой доступ к рынку.
3. Высокий уровень ликвидности.
4. Незначительные квалификационные требования к трейдеру.
5. Широкие возможности для инвестирования и дополнительного дохода.
6. Наличие большого количества полезных опций, торговых инструментов, удобных сервисов.
7. Страхование и защищенность клиентских средств, размещаемых обычно на сегрегированных счетах крупных банков. Систематически проводится финансовый аудит.
8. Высокая степень конфиденциальности.
9. Если Форекс-брокеры в РФ (дилеры) исполняют клиентские сделки внутри самой компании, то иностранные посредники часто заявляют о выводе всех позиций на межбанк.

Сужаем круг брокеров для анализа

Если вы увидели рекламу какого-то брокера, вы должны понимать, что этот брокер не единственный. Их сейчас так много, что месяца не хватит на подробное изучение каждого.

Поэтому я пошла на сайт Московской биржи и решила начать поиски группы брокеров для моего анализа исходя из вопроса, который первый мне пришел в голову:

Это первый вопрос, который мне пришел в голову, чтоб провести анализ. Именно активных клиентов, ведь клиенты могут открыть брокерский счет, но не торговать по разным причинам.

Соответственно, интересно даже посмотреть и тот и тот список. Я думаю, что уже глядя на эти цифры можно сделать какой-то примитивненький вывод по выбору брокера.

В таблице №1 я из данных, имеющихся на Московской бирже в свободном доступе, я собрала в одну таблицу  цифр по общему количеству привлеченных клиентов и активных клиентов.

Таблица №1. Данные с сайта Московской биржи за декабрь 2019 года

Активные клиенты-это те люди, которые сделали хотя бы одну сделку. И несложно посчитать процент активных клиентов от общего количества клиентов по каждому брокеру.

С ним все понятно, почему так много клиентов. Чему там удивляться, Сбербанк-государственный банк. Все бюджетные зарплаты проходят через этот банк. И ассоциируется он у людей с какой-то надежностью.

Вряд ли со Сбербанком будет такая ситуация, как периодично проходит на федеральных каналах о банкротстве  мелких банков.

Меня больше впечатлил Тинькофф! И по таблице №1 видно, что процент  активных клиентов у него выше, чем у Сбера:

1. % активных пользователей от общего количества у Сбераравен 7,7
2. % активных пользователей от общего количества у Тинькоффа равен 10,5

Ну и на 10 и 12 позициях просто  неизвестные мне гиганты по проценту активных клиентов. Цифры просто рядом даже не стоят со Сбербанком и Тинькоффом.

1. % активных пользователей от общего количества у банка ГПБ равен 14,640
2. % активных пользователей от общего количества у Альфа-Капитала  равен 41,850

Еще я  в борьбу за звание лучшего брокера взяла бы и брокера Кит-Финанс. Все-таки % активных клиентов у него 6,0 %. И дальше из списка я хочу выкинуть все банки по совместительству являющиеся и брокерами. А значит Кит-Финанс автоматически попадает в десятку лидеров.

Выше я смотрела данные на декабрь 2019 года, но  и по данным на 1 мая 2020 года лидеры не особо поменялись.

Таблица №2. Данные с сайта Московской биржи за апрель 2020 года

Но этого мало для выбора брокера. Давайте проанализируем торговые обороты у брокеров. Из данных на сайте Московской биржи за апрель 2020 года торговые обороты следующие:

Таблица №3. Сравнение брокеров по торговым оборотам по данным Московской биржи

По таблице №3 сразу бросается в глаза, что Сбербанк  по денежным оборотам клиентов находится  на 10 месте.

Тройка супер лидеров по стоимостному объему сделок  занимают:

1. Группа компаний Регион
2. ФГ БКС
3. ООО Ренессанс Брокер

Вот теперь можно определиться с топ-10 брокеров, которые лидируют либо по стоимостному объему сделок клиентов, либо по привлеченным клиентам на биржу, либо активным клиентам. 

И кстати, стараемся выбирать тех брокеров, которые именно специализируются на этом. Как показала практика, у банков намного хуже клиентский сервис.

И даже возможно надо отдельную статью написать, где можно разобрать именно брокеров, которые осуществляют эту деятельность не как основную. А основная-банковская сфера.

Часто задаваемые вопросы по теме публикации

Ниже мы собрали самые часто задаваемые вопросы, которые возникают у новичков при выборе брокера Форекс. Даже если они не возникали у вас в голове, стоит ознакомиться с новой информацией. Так вы получите более полную картину механизма работы брокерской компании.

Вопрос 1. Как функционируют брокеры, предоставляющие бездепозитный бонус на счет?

Действительно странно. Брокер доверяет свои средства трейдеру без получения взамен аналогичной прибыли. Так кажется на первый взгляд. На деле есть две схемы, по которым брокер легко возвращает деньги.

Первая схема предполагает проведение большого числа сделок. Невозможно получить бездепозитный бонус и сразу же вывести его на свои счета в банках. После окончания «отработки» вы получаете деньги в сове пользование.

По второй схеме бездепозитный бонус является оплатой трейдеру за его же обучение. Брокер должен убедиться в том, что трейдер действительно научился торговать на рынке Форекс. В этом случае он доверит свои средства, доход с этих средств будет поделен пополам.

А что если трейдер сразу же потеряет деньги? Здесь множество вариантов. Чтобы узнать наверняка, необходимо уточнить условия бонусной программы в соответствующих документах или у сотрудников брокерской компании.

Глобальная сеть изобилует всевозможными топами, списками и другими публикациями в рамках нашей темы. Тем не менее, авторитетных источников не так много. В вопросе, как выбрать Форекс брокера, форум может оказать существенную помощь.

Но объективный взгляд на положение вещей можно найти и на других ресурсах, где представлен рейтинг брокеры Форекс. Их нужно отличать.

Качественный источник должен соответствовать следующим критериям:

• автор контента должен представлять реальные доказательства успешной или неудачной работы брокерской компании (видео, скриншоты, описания сделок, фотографии счета приветствуются);
• рейтинг forex компаний, публикация не должна изобиловать эмоциональными словами, объективная оценка – всегда холодный расчет;
• отзывы должны быть информативными, отражать каждый аспект работы брокера.

Каждый рейтинг брокеров Форекс должны составляться на основе голосования реальных трейдеров разного уровня.

Вопрос 3. Какие брокеры предлагают к открытию центовые счета? Форекс брокеры топ 5 лучших.

Зачем вообще нужны центовые счета? А по-другому как проверить брокера Форекс? Опытные трейдеры вводят минимальный депозит, затем торгуют в разных ситуациях

Важно оценить, насколько быстро обрабатывается ордер, есть ли проскальзывания, каким будет своп в той или иной ситуации и многое другое. Таким образом, можно составить свой рейтинг надежности Форекс брокеров

К сожалению, далеко не все брокеры способны предоставить центовый счет.

Приведем топ брокеров Форекс, которые имеют в своем арсенале такую услугу.

1. Альпари. Счет nano, минимальный депозит не имеет границ. Самый маленький лот составляет 0,0001 на 51 валютной паре. Спрэд будет фиксированным с 2 пунктов.
2. Робофорекс. Счета «Фикс-цент» и «Про-цент». Минимальный размер депозита неограничен, лот 0,0001. Торговать можно на 34 валютных парах и металлах. Два счета необходимы для разделения по принципу работу (комиссия или спрэд). В первом случае спрэда вовсе не будет. Во втором отсутствует комиссионный сбор.
3. Forex4you. Счета называются «Цент» и «Цент-НДД». Депозитировать меньше 2 центов не получится. Минимальный лот такой же – 0,0001. На счете Цент можно торговать валютой, CFD, сырьевыми товарами (спрэд будет фиксированным, 2 пункта). Цент-НДД предполагает торговлю исключительно на валютных парах (здесь имеет место плавающий спрэд от 0,1 пункта).
4. Exness. Счет «Цент».  Неограниченно малый депозит. Лот от 0,0001. Торговля ведется на валютных парах и металлах. Характерен динамический спрэд от 0,3 пункта.
5.  Aforex. Счет назван «Роботикс». Минимальный депозит 100 долларов, лот не менее 0,001. Торговля ведется на валютных парах, наблюдается фиксированный спрэд от 2 пипсов.

Тренды отрасли на Московской бирже

Рейтинг брокеров Московской биржи позволяет клиенту выбрать лидирующие компании по разным критериям и оценить уровень их квалификации.

На российском рынке наблюдаются тренды в развитии брокерских услуг. Компании заинтересованы в том, чтобы клиент имел возможность совершать сделки в любой точке мира, поэтому они разрабатывают свои приложения для торговли на бирже. Еще несколько лет назад все инвесторы пользовались площадкой QUIK или MetaTrader. Сейчас же пользователь может работать через мобильное приложение quik.

Большое внимание уделяется поддержке клиентов и информированию о новых услугах. Российские брокеры стремятся привлечь новых инвесторов, они применяют качественную аналитику, знакомят с дополнительной информацией об эмитентах

Раньше для открытия брокерского счета пользователю необходимо было посетить главный офис и принести необходимые документы. Сейчас же любой человек может зарегистрироваться на сервисе, заполнить заявку и подтвердить активацию аккаунта. При этом остается возможность пополнить счет в отделении компании или через банкомат.

Основная стратегия брокеров — убрать минимальный порог для . Если раньше приветствовались крупные заказчики и минимальный бюджет был от 100 тысяч рублей, то теперь компании рады сотрудничать и с теми, кто выделяет на инвестиции 5-10 тысяч.

Мнение пользователей и их отзывы о брокерах в интернете играют важное значение в формировании оценки. Посредники стремятся работать качественнее, когда видят, что их услуги обсуждаются в интернете.

Таблица-сравнение основных тарифов и условий брокеров

Для удобства и простоты восприятия, свел основные данные по брокерскому обслуживанию в таблицу.

Комиссии за операции указаны максимальные. Обычно чем выше оборот, тем ниже ставка. В большинстве случаев вы будете платить брокеру за сделки максималку. Для снижения ставки, необходим оборот в сотни тысяч-миллионов рублей.

Комиссия за депозитарий: либо в рублях (месячная плата), либо в процентах от капитала (годовые расходы).

Брокер / Тариф	Комиссии за сделку	Минимальная плата в месяц	Прочие условия / обязательные платежи
Открытие — Все Включено	0,05%	нет	бесплатная OpenCard
Финам — Единый оптимум	0,0354% (минимум 41,3 рубля за сделку)	177	177
Финам — Стратег	0.05% (минимум 50 рублей)	нет	минимальная комиссия на СПБ — 1$
БКС — Инвестор	0,1%	177
IT Capital — фондовый	0,035% (минимум 0,1 рубля за сделку)	300
Промсвязьбанк	0,25%	копеечная плата за депозитарий	Не доступны ETF, евробонды, депозитарные расписки. Накопительная скидка — каждые полгода -1% по брокерским комиссиям
Тинькофф	0,3%	нет	бесплатная карта, мгновенный вывод-зачисление на счет, промо-акции
Атон — Первый	0,035%	150
Сбербанк — Самостоятельный	0,06%	нет	нет доступа на СПБ
Алор — Первый	0,05%	250	150
ВТБ — Мой онлайн	0,05%	нет	можно получить бесплатную неименную карту (но очень трудно)
Кит-Стандарт	0,05% (но не менее 50 рублей в день)	200	200
Альфа — Трейдер	0,049%	0,04-0,06% годовых от среднемесячной стоимости активов (облигации / акции).	по ИИС нет самостоятельного управления, только ДУ
Уралсиб	0,0472%	400 или 0	Есть тариф 15 лучших — без комиссий брокера. СПБ — минимум 100 рублей в день. Есть платный ИИС — 400 рублей  в месяц (с подсказками брокера).
Газпромбанк	0,085%	нет	нет

Минимальная сумма денег у клиента на брокерском счете и комиссии в виде абонентских плат

Минимальный порог входа и абонентские комиссии

Как видим из таблицы ниже, почти все брокеры отказались от минимального порога входа в торговлю на бирже. Под минимальным порогом подразумевается минимальная сумма денег, заводимая вами на брокерский счет для торговли.

Раньше она была у брокеров от 30 000 до 100 000 рублей. Но конкуренция заставляет делать более гибкие условия для клиентов, иначе клиент уйдет к конкуренту, а это уже катастрофа для любого брокера.)

брокер	минимальный порог	комиссия
ФГ БКС	нет порога	на тарифе Трейдер Про (самый подходящий для обычных людей)  есть абонентская плата при наличии операций  299 рублей в месяц
Открытие	нет порога	на тарифе Инвестор(самый подходящий для обычных людей) при сумме меньше 50 000 рублей на счете  минимальное вознаграждение в месяц 295 рублей
Финам	нет порога
Кит Финанс	нет порога	на всех тарифах взымается плата ежемесячная 200 рублей, если комиссия брокера за месяц оказалась меньше этой суммы
ООО Алор +	нет порога	на Срочном рынке взымается плата 250 рублей  при наличии открытых позиций и вознаграждение брокера за месяц не менее 5 000 рублей и выше

Тем не менее, видно из таблицы «Минимальный порог для входа и абонентские комиссии» , что брокеры пытаются тем или иным способом взять под любым предлогом какую-то абонентскую плату со своих клиентов.

Одни брокеры берут плату, если в результате торгов,  торговые комиссии за объем не превышают  минимальный порог.

Другие взимают плату только, если в течение месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.

Давайте разберем еще другие источники дохода брокера. Думаю, очевидно, что и в этом разделе никого выбросить из списка мы не сможем. Все брокеры берут под разными предлогами ежемесячную дань от нас, своих клиентов.

Комиссии за сделки

Вы должны понимать, что торгуя разными активами на рынке и на разных площадках, разные и методы расчета  брокерской комиссии.

Выписка  комиссии биржи с клиентов при торговле  (с сайта Московской биржи)

При торговле фьючерсами  самая точная и правильная цифра о комиссии биржи будет в паспорте на сам фьючерс.

Выписка из паспорта фьючерсного контракта доллар/рубль

Плата за депозитарий

Эта плата может отсутствовать, или браться в процентах от капитала  или взиматься ежемесячно. Очень часто в рекламных материалах того или иного тарифа  о ней ничего не говорится. Но это совсем не значит, что ее нет. Просто-это маркетинговый ход для первого знакомства клиента с брокером. 

В этом плане мне понравился брокер Кит-Финанс. Как раз у них на сайте довольно простая и понятная навигация.

Выписка с официального сайта брокера Кит-Финанс

Открываем информацию по депозитарию и видим, что все четко и понятно написано.

По другим брокерам вы можете также при анализе посмотреть эту информацию. Очень сложно написать по каждому, потому что в одних тарифах она идет отдельной цифрой, в других тарифах она  уже заложена в абонентской плате.

Здесь все индивидуально надо обсчитывать. Примерную схему, как делать анализ по тарифам я даю в конце статьи. Вы можете это взять, как шаблон.

Выводы

Подробный обзор крупнейших посредников России позволил ознакомиться с перечнем услуг, которые они предлагают своим клиентам. Открыть счет и начать свое дело не трудно. Посредники стремятся сделать все, чтобы клиенты выбирали их, они внедряют передовые технологии в свои приложения и тарифы, пересматривают цены на комиссии и убирают дополнительные платежи.

Клиенты часто задают вопрос о том, какой брокер лучше, по каким критериям это определить. Нельзя назвать только 1 компанию и рекомендовать ее, поскольку все посредники имеют как отрицательные, так и положительные стороны.

Советы, которые помогут начинающему инвестору определиться с выбором брокера:

Наличие фиксированных платежей. Если клиент не совершает сделки, то он ничего не платит. Но фиксированные платежи списываются со счета клиента каждый месяц. Поэтому при заключении договора стоит проверить поля на наличие дополнительных платежей.

Пополнение брокерского счета. Чтобы внести средства без комиссии, следует пополнять счет через банкомат, который принадлежит выбранной компании.

Изучение приложения. Перед совершением сделки нужно тщательно изучить платформу

Важно, чтобы она была понятна и удобна в использовании. Иначе заключение сделки может произойти из-за ошибочных действий пользователя в программе.

Предложения и тарифы

Не все компании предлагают новичку удобные условия для инвестирования, поэтому нужно выбирать только выгодные тарифы брокеров.

Инвестирование денег — это интересный, но рискованный процесс. Трейдер может как заработать, так и потерять все свои денежные средства. Следует принимать обдуманные решения, читать отзывы о брокерах в интернете, тщательно изучать возможности ценных бумаг и искать выгодные предложения по покупке/продаже эмитентов.

Изучить рейтинг брокеров России можно на официальном сайте Московской биржи, где данные ежемесячно обновляются.