Комплаенс-офицер: его эффективные качества и должностные функции

Как работает обучение комплаенсу?

Требования к соблюдению нормативов могут отличаться от региона к региону, это означает, что в Москве могут действовать другие правила соответствия, в отличие от Казани или Оренбурга.

Как работодатель, вы должны убедиться, что знаете, каковы ваши государственные, местные и федеральные законы, и создать учебный материал, соответствующий этим требованиям. 

Обучение комплаенсу также может варьироваться в зависимости от отрасли и рынка, где одни темы курса являются обязательными, а другие – нет. Например, строительная компания будет иметь другую обязательную подготовку по технике безопасности, нежели медицинская компания. Точно так же финансовая компания потребует других законов, в отличие от рекламной компании.

Поэтому важно сначала все проверить, прежде чем вы будете готовы предоставить обучение. Однако, несмотря на различия, цель обучения комплаенсу остается прежней – успешное обучение сотрудников

Однако, несмотря на различия, цель обучения комплаенсу остается прежней – успешное обучение сотрудников.

Это достигается за счет введения онлайн-программы корпоративного обучения, цель которой:

1. познакомить сотрудников с процессом обучения
2. убедиться, что они соответствуют  требованиям
3. создать запись об окончании обучения

Если вы не совсем уверены, что нужно сделать вашей компании, чтобы обеспечить соответствие требованиям, выполните следующие действия:

Шаг 1: Определите правила и требования, которым должна соответствовать ваша компания

Каковы требования соответствия вашей компании? Проверьте, что вам нужно для соответствия самым последним требованиям, установленным органом в вашей отрасли, и оцените критерии, которые вам понадобятся для оценки ваших сотрудников.

Шаг 2: Создайте или получите контент из авторитетного источника

Если у вас в штате есть инструктор или вы работаете с ним каким-либо образом, попросите его создать для вас обучающий контент.

Если вы создаете контент самостоятельно, то убедитесь, что вы учитываете следующее:

• Делайте его простым и кратким: представьте информацию в простых и коротких занятиях. Из–за характера обучения соблюдению правил и положений, уроки могут стать скучными и трудными для запоминания. Используя микрообучение, с этим легко можно справиться
• Добавьте примеры из реальной жизни: ваши сотрудники с большей вероятностью серьезно отнесутся к обучению комплаенсу, если вы включите в свою учебную программу примеры из реальной жизни. Они более интересны, ценны и значимы. Данные примеры могут вызвать дискуссию и обеспечить интерактивную и веселую деятельность для сотрудников
• Используйте различные методы обучения: решите, нужен ли вам офлайн- или онлайн-контент и сколько его вам понадобится. Онлайн-курс является наиболее эффективным и быстрым способом предоставления информации и помогает сотрудникам сохранять ее. Если вы создаете онлайн-курс, выберите уровень интерактивности, который вы хотите использовать для своего учебного материала

В противном случае убедитесь, что вы приобретаете контент, который соответствует действующим правилам и политике руководящего органа, сертификаты которого вам необходимы.

Законы меняются со временем, поэтому не забывайте обновлять свой контент, чтобы он оставался актуальным каждый год. Не меняйте ключевые темы, но каждый раз придумывайте различные индивидуальные и групповые задания или примеры, чтобы их изучение не утомляло.

Шаг 3: Проинструктируйте сотрудников пройти курсы

После того, как вы выберете обучающую платформу, которая вам подходит, предоставьте сотрудникам доступ к курсу. Используя уникальное имя пользователя или пароль, направьте их к учебным материалам – учебной базе, и помогите им ознакомиться с инструментами оценки.

Шаг 4: Установите крайние сроки завершения

Укажите временные рамки, когда сотрудникам необходимо завершить обучение. Это может быть конкретный год, месяц, дата и время. Обязательно заранее проинформируйте сотрудников, чтобы они к этому должным образом подготовились.

Шаг 5: Храните свои записи в безопасности

После того как ваши сотрудники пройдут цикл обучения один раз, храните информацию и результаты их работы. Они расскажут вам, кто соответствует требованияма кто – нет, и будут полезны для справок в будущем.

Минимизация рисков с помощью комплаенс

Способом минимизации вышеуказанных рисков является внедрение системы комплаенса, которая сводит к минимуму риск вовлечения организации в процессы, которые могут обернуться для нее как финансовыми потерями, так и потерей доверия со стороны общества, инвесторов, партнеров, собственников, клиентов и привлечение к ответственности со стороны государственных органов.

Система управления комплаенс рисками включает в себя процедуры комплаенс-контроля — процесса, осуществляемого органами управления и сотрудниками организации в целях контроля соответствия деятельности организации действующему законодательству, правилам, стандартам как внутренним, так и внешним. Комплаенс-контроль основан на системном предварительном контроле за событиями, которые могут привести к несоблюдению установленных требований и обязательств организации и нанести материальный ущерб или повредить ее репутацию.

Комплаенс-контроль в управлении рисками исключает неосознанное возникновение рисков, обеспечивает достаточную степень уверенности в отсутствии нарушений требований законодательства и потенциальных претензий со стороны надзорных органов, позволяет предотвратить привлечение к ответственности, в том числе уголовной, выявляет имеющиеся комплаенс-риски на самых ранних стадиях, быстро реагирует и тщательно устраняет недостатки, определяет причины проблем для предотвращения их повторения, устраняет дублирование функций, делает переоценку роли и значимости функциональных подразделений организации, а также достраивает необходимые элементы системы комплаенса за обеспечением соответствия установленным требованиям, сокращает незапланированные затраты, укрепляет репутацию организации как надежного партнера и повышает привлекательность, обеспечивая тем самым устойчивое развитие.

Состав комплаенс-комитетов в компаниях (представители департаментов или функциональных структур)

                     ¬   Департамент Chief +---------+----------+----------+----------+----¬90  ¦ Compliance Officers +---------T----------T----------T----------T-----    ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦      Информационные +---------+----------+-------¬56¦          ¦         ¦          технологии +---------T----------T--------  ¦          ¦         ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦Человеческие ресурсы +---------+----------+----------+----------+-¬83     ¦                     +---------T----------T----------T----------T--       ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦Правовой департамент +---------+----------+----------+----------+-----¬93 ¦                     +---------T----------T----------T----------T------   ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦    Внутренний аудит +---------+----------+----------+-------¬75¦         ¦                     +---------T----------T----------T--------  ¦         ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦          Финансовый +---------+----------+----------+--------¬77         ¦                     +---------T----------T----------T--------- ¦         ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦ Продажи и маркетинг +---------+-------¬33¦          ¦          ¦         ¦                     +---------T--------  ¦          ¦          ¦         ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦      Взаимодействие +------¬15¦          ¦          ¦          ¦         ¦       с инвесторами +-------  ¦          ¦          ¦          ¦         ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦     Отдел снабжения +---------+¬21       ¦          ¦          ¦         ¦                     +---------T-         ¦          ¦          ¦         ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦        Операционный +---------+----------+----------+-¬63      ¦         ¦                     +---------T----------T----------T--        ¦         ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦         Структурное +---------+----------+-¬44      ¦          ¦         ¦       подразделение +---------T----------T--        ¦          ¦         ¦                     +         ¦          ¦          ¦          ¦         ¦              Другое +---------+¬21       ¦          ¦          ¦         ¦                     +---------T-         ¦          ¦          ¦         ¦                    -+---------+----------+----------+----------+---------+%                     0        20         40         60         80       100

Рис. 3

Собранные PwC данные позволяют оценить и контролировать комплаенс-риски или проблемы в системе «комплаенс-контроль» (цепочки поставок, импорт-экспорт, борьбу с коррупцией ). PwC использует свои знания, богатый опыт и творческий подход для разработки практических советов и решений, открывающих новые перспективы для бизнеса.

Опыт применения комплаенса показывает, что ключевыми факторами успешного внедрения системы комплаенса являются:

1. Tone at the Top — поддержка со стороны высшего руководства компании в лице генерального директора, Правления и Совета директоров.
2. Информирование и обучение сотрудников и бизнес-партнеров компании по вопросам комплаенса.
3. Интеграция элементов системы комплаенса в бизнес-процессы, систему ключевых показателей эффективности и систему управления рисками компании.

В рамках внедрения системы «комплаенс-контроль» компания может столкнуться со следующими трудностями, систематизация которых представлена в табл. 4.

Таблица 4

Виды последствий нарушений комплаенса для работодателя и сотрудников корпорации

Должностные обязанности социального работника Нарушитель комплаенса	Последствия нарушений
Работодатель (организация)	Расследования. Штрафы, налагаемые в гражданском и уголовном порядке. Приостановление права вести бизнес с государственными органами. Возбуждение судебных дел конкурентами и акционерами. Ущерб репутации в результате негативных публикаций. Нарушение операционной деятельности компании в результате следственных мероприятий
Сотрудники	Штрафы, налагаемые в гражданском и уголовном порядке. Тюремное заключение. Судебная и гражданская ответственность. Санкции внутри компании. Увольнение. Отстранение от работы. Ущерб для репутации

Известная аудиторская компания «Большой четверки» PwC проводит мониторинг роли комплаенс-функции в компаниях. В своих отчетах она приводит статистику применения тех или иных комплаенс-практик и подходов, а также статистику функциональной вовлеченности комплаенса в различные отрасли права, регулирующие деятельность бизнеса. Например, один из результатов исследования данной компании, приведенный в отчете (State of Compliance) о составе комитетов корпоративного комплаенс-контроля, представлен на рис. 3. Основной вопрос, который рассматривался при проведении исследования, — насколько состав комплаенс-комитетов в компаниях соответствует рискам, которые они должны покрывать. Представители PwC приходят к выводу, что система комплаенс-комитетов работает далеко не всегда эффективно. Например, более чем в 80% компаний — участников исследования комплаенс-комитет отвечает за этику в процессе закупок, при этом только 21% комитетов таких компаний включают представителей отдела снабжения.

Что такое карта рисков и как она формируется?

Карта рисков — это визуальный документ, наглядно систематизирующий выявленные при анализе бизнеса риски, отражающий уровень вероятности срабатывания каждого из них, оценку последствий и содержащий способы сокращения их влияния. Карта рисков может быть составлена по компании в целом, по конкретным бизнес-процессам, по определенным направлениям.

Показатели оценки эффективности комплаенс-системы

• Коэффициент снижения количества нарушений и размера штрафов;
• Доля подразделений, в которых выявлены высокие риски и ведутся работы по их снижению;
• Количество конфликтов и проступков по причине неосведомленности;
• Сумма перерасхода бюджетных средств за период;
• Количество жалоб и обращений клиентов, поставщиков, сотрудников, работа с ними;
• Показатели эффективности комплаенс-службы и менеджеров;
• Результаты прохождения проверки контрольно-надзорных органов (без нарушений), а также проверок со стороны бенефициаров, банков, инвесторов, поставщиков и т.п.

Роль комплаенс-подразделения в организации

Сегодня регулятивная и бизнес-среда развиваются стремительно. Появляются новые платформы, форматы, виды монетизации и т.д. С учетом такого роста количество политик и требований значительно увеличивается. Игнорирование функции комплаенс в такой ситуации часто приводит к значительным финансовым потерям.

Комплаенс — это дополненная стоимость бренда. Если компанию заметили в недобросовестном поведении, с ней не захотят вести бизнес. В В2В необходимо доверять, важна хорошая репутация, а для этого нужен комплаенс. Комплаенс-офицер не рассказывает, а создает реальные доказательства добросовестного поведения.

Суть

На любом предприятии существует масса встроенных в бизнес-процессы видов контроля человеческих, технических, административные ресурсов с целью соблюдения нормативов и требований. При создании предприятия формируются уставные документы, формулируются принципы управления компанией. Но по мере усложнения бизнес-процессов становится все тяжелее соблюдать правила.

Рост технологических процессов, расширение персонала, диверсификация продукции требуют наличия сложной системы управления. Можно добиться хороших финпоказателей, но после проверки организации контролирующим органом и выставления штрафа можно получить целый ряд неприятностей. Репутационные риски ведут за собой потерю доли на рынке, снижение объемов реализации и т. д. Одновременно могут возникнуть юридические риски. Заемщик может потребовать досрочного возвращения долга в случае ухудшения финансовых показателей компании.

То есть правила для того и нужны, чтобы их соблюдать. Также нужен человек, несущий ответственность за то, чтобы с появлением нового правила или требования и до момента его трансформации была введена технология, позволяющая бизнесу развиваться и соблюдать установленные нормы. В западной практике эти функции выполняет комплаенс-менеджер.

Эффективная интеграция внутреннего контроля на предприятии

Для того, чтобы комплаенс оказался эффективно действующим инструментом бизнеса, требуется:

• выделить список актуальных рисков;
• разграничить зоны ответственности;
• выработать схему показателей комплаенс в корреляцию между ними и системой бонусов;
• наладить взаимодействия между аудиторами и регулирующим органом.

То есть первоначальной задачей становится определение теоретических и реальных комплаенс-рисков. Для этого создается орган, который и проводит изучение текущих бизнес-процессов для оценки возможных отклонений от законодательных норм. Итогом работы этого органа становится подготовленный список комплаенс-рисков, разделенный по степени вероятности.В процессе также разрабатывается внутренняя политика, включающая кодекс поведения аудиторов и порядок расследования ими нарушений. Одновременно с этим происходит составление системы поощрений. Как вариант — поощрения применяются при отсутствии нарушений, а при выявлении таковых действует сокращение поощрительных выплат пропорционально количеству выявленных отклонений.

Внедрение комплаенс, как и любой системы в бизнесе, требует грамотного комплексного подхода. Тогда как его успешное использование предупреждает существенные трудности в работе сотрудников, а главное материальные потери в бизнесе.

Статус и контроль

5 Независимость функции, подразумевающая наличие официального статуса в организации; наличие руководителя комплаенса с общей ответственностью за координацию управления риском; исключение возможности конфликта интересов персонала между их обязанностями. По управлению рисками и иными возложенными на них обязанностями.

Наличие необходимого доступа к информации для исполнения персоналом своих обязанностей. Статус руководителя комплаенса должен быть достаточно высоким, он должен быть либо членом исполнительных органов. Или подчинятся единоличному исполнительному органу или члену правления, не связанному с управлением бизнес-подразделениями.

6 Наличие ресурсов для эффективного исполнения обязанностей в сфере комплаенса.

7 Обязанности функции заключаются в содействии исполнительным органам в эффективном управлении рисками.

• Консультации (исполнительных органов о законах, правилах и стандартах и информирование. О последних изменениях в этой сфере);
• Инструктаж и обучение (содействие в обучении персонала по вопросам комплаенса);
• Выявление, оценка и анализ риска (в упреждающем порядке выявление. Документирование и анализ -рисков, включая разработку новых продуктов и бизнес-процедур, новых видов отношений);
• Контроль, проверка, отчетность (руководитель регулярно должен отчитываться перед исполнительными органами);
• Установленные законом обязанности и взаимодействие;
• Программа.

8 Взаимодействие с внутренним аудитом. Предмет и масштаб деятельности функции должны регулярно проверяться службой внутреннего аудита. Функция и служба внутреннего аудита должны быть независимы друг от друга. Чтобы гарантировать независимость проверки деятельности функции.

9 Международные вопросы.

10 Аутсорсинг. Аутсорсинг отдельных задач функции допустим. Но они должны быть под соответствующим контролем со стороны руководителя функции. Управление рисками должно считаться одним из основных направлений управления рисками в организации.

Как вписать комплаенс-систему в организацию

Создавая продукт, предприятие рассчитывает на получение прибыли и иной выгоды в виде конкурентного преимущества. Но в то же время нельзя направлять все бизнес-процессы на получение дохода. Иначе система управления будет хромать. Исправить ситуацию призван комплаенс. Что это значит? Одновременно с выпуском продукта нужно готовить программное обеспечение, необходимое для анализа продаж в соответствии с внутренними требованиями.

Разрабатывая центр комплаенс-контроля, нужно помнить золотое правило: цена контроля должна быть меньше потерь от его отсутствия. То есть, внедряя новый продукт, необходимо:

• Заранее определить все факторы, которые мешают его реализации по оговоренным условиям.
• Просчитать потери, которые могут возникнуть в случае реализации продукта при условии отсутствия системы контроля. Комплаенс-риск – это последствия от применения санкций регулирующих органов (штрафов, пени, неустоек и т. д.), финансового убытка, потери репутации организации.
• Определить их минимальные и максимальные границы.
• Если максимальное значение потерь считается удовлетворительным для предприятия, то внедрять полноценную систему контроля не имеет смысла.

Комплаенс-контроль — что это такое, где и с какой целью применяется

Комплаенс-контроль в организации — это система мер, направленная на борьбу с нарушениями законодательных норм, игнорированием внутренних регламентов и этических положений в бизнесе как управленцами, так и линейными штатными единицами.

В обязательном порядке комплаенс-контроль осуществляется только в субъектах банковской сферы (Положение Банка России № 242-П, № 06-29/ПЗ). Иные компании и организации делать это не обязаны. Впрочем, отдельные контроллинговые элементы будет полезно внедрить хозяйствующим субъектам:

• с жестким административным регулированием (функционирующим в энергетической, фармацевтической, телекоммуникационной областях);
• являющимся дочерними организациями международных корпоративных групп, на чьи операции могут распространяться требования антикоррупционного законодательства Америки и Великобритании;
• чьи управленцы, контрагенты и производимые товары находятся в черных списках или подпадают под введенные с 2014 г. санкции.

Это позволит идентифицировать, оценить и мониторить комплаенс-риски и регуляторные риски.

Комплаенс-риском считается риск несения потерь (материального, информационного, трудового, специального характера) вследствие игнорирования требований российского законодательства или локальных нормативных актов, а регуляторным – вследствие внешнего воздействия органов надзора.

К подобным рискам относят:

• финансовые манипуляции;
• злоупотребления или действия коррупционной направленности на служебном месте;
• некомпетентные действия сотрудников, обусловленные их неосведомленностью в тех или иных аспектах;
• рейдерские захваты;
• вето на проведение операций по счетам;
• штрафы;
• наказания должностных лиц;
• приостановление деятельности;
• признание экономических операций недействительными;
• аннулирование лицензии;
• угроза бизнес-репутации, финансовой стабильности.

Следовательно, комплаенс-контроль — это система, внедряемая с целью:

• предупреждения мошенничества и оперативного привлечения уличенных в нем к ответственности;
• борьбы с коррупционерами;
• поддержания информационной безопасности;
• функционирования в законодательных рамках;
• ведения бизнеса согласно этическим нормам;
• предупреждения мер, принимаемых надзорными органами к правонарушителям.

Необходимые внутренние документы

Как правило, главным документом является Кодекс корпоративного поведения (англ. Code of conduct), регламентирующий нормы поведения сотрудников организации при взаимодействии с клиентами, другими сотрудниками, контрагентами, поставщиками, надзорными органами и прочими третьими лицами, с которыми сталкивается тот или иной сотрудник в процессе исполнения своих профессиональных обязанностей, и распространяется на такие системы принципы бизнеса как целостность бизнеса, активы компании и пр.

Помимо Кодекса корпоративного поведения в организации могут быть разработаны/разрабатываются такие документы как:

• Кодекс корпоративной этики (Code of Ethics)
• Политика принятия и дарения подарков (Gift policy)
• Политика сообщения о нарушениях (Whistleblowing policy)
• Политика о взяточничестве и коррупции (Financial Crime / Fraud Prevention)
• Политика по противодействию легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (Fight against Money Laundering and Terrorist Financing)
• Политика о конфиденциальности данных
• Политика о конфликте интересов (Политика «китайских стен») (Chinese Walls)
• Политика по использованию и контролю инсайдерской информации
• Политика контроля операций работников с ценными бумагами

В медицине комплаенс имеет два значения:

1. в общем случае это добровольное следование пациентом предписанному ему режиму лечения, синоним — «Приверженность лечению». По данным большинства исследователей, при долгосрочной терапии обычно не превышает 50 %, то есть не более половины пациентов лечатся так, как им предписано врачом.
2. в пульмонологии — показатель растяжимости легочной ткани, определяющий способность лёгких расширяться при дыхательных движениях грудной клетки.

В электронике (в частности, в контрольно-измерительном оборудовании) комплаенс — параметр ограничения источника напряжения или тока, противоположный параметру стабилизации этого источника. Например, в случае с источником тока, комплаенсом будет максимальное напряжение на его выходе, которое можно ограничить с целью предотвращения повреждений в подключенной нагрузке.

> См. также

• International Compliance Association
• Due diligence

Комплаенс в банке

Термин compliance в переводе с английского означает соответствие требованиям (нормам). В российском законодательстве четкая трактовка отсутствует. В профессиональной сфере уже давно используют термин «комплаенс». Что это значит? Термин используется для выражения функции обеспечения соблюдения нормативных актов, учредительных документов, исключения вовлечения банка и его служащих в осуществление противоправной деятельности (отмывание доходов, финансирование терроризма), своевременное предоставление информации в Банк России.

Комплаенс – это набор конкретных функций, реализация которых позволяет управлять всеми видами рисков. Их можно условно разделить на две группы: обязательные и необязательные. К первым относятся законодательные требования. За их несоблюдение банк может потерять свою репутацию и заработать штрафные санкции. Ко второй относят распоряжения руководства, а также функции, выполнение которых связано с ожиданиями партнеров. Например, изучением деятельности клиента и его идентификацией занимаются оперативные сотрудники, риск-менеджеры, сотрудники IT-отдела. Но выполнение данных функций продиктовано здравым смыслом, а не требованиями нормативных актов.

Карьера и уровень зарплаты

Должность комплаенс-менеджера особо востребована в банковских и кредитных организациях, крупных коммерческих и некоммерческий предприятиях различных отраслей экономики, аудиторских компаниях.

Получить необходимые знания и навыки можно на курсах профессиональной переподготовки. Обучение возможно на базе имеющегося высшего образования.

При наличии сертификата, подтверждающего полученные знания по специальности, можно рассчитывать на заработную плату от 50 000 руб. Средний уровень дохода комплаенс-офицера со стажем работы 3 года — от 80 000 руб.

Основные требования к кандидату

Для эффективного и качественного выполнения должностных обязанностей менеджера по комплаенс сотруднику необходимо:

Разбираться в антимонопольном, антикоррупционном законодательствах, владеть базовыми знаниями по юриспруденции, банковскому делу;
Быть внимательным к деталям;
Уметь быстро обрабатывать данные: это важно для работы с большими массивами законов, актов, политик и прочих регулятивных документов;
Знание английского языка, так как многие нормативные законодательные акты в сфере комплаенс имеют экстерриториальное действие и написаны на английском. Также уверенное знание иностранного языка важно при выходе компании на зарубежный рынок;
Аналитическое мышление: необходимо не только уметь интерпретировать и применять действующие отраслевые законы, но и анализировать и предугадывать их изменения;
Коммуникативные навыки: комплаенс-менеджеру приходится много взаимодействовать с сотрудниками, партнерами, контрагентами, контрольно-надзорными органами

Поэтому важно «чувствовать» людей, ситуацию и в процессе диалога добиваться для компании выгодных условий;
Желание постоянно учиться и развиваться: только находясь в потоке профессиональной информации, следя за трендами отрасли и внедряя в свою деятельность лучшие практики коллег, можно говорить о том, что менеджер по комплаенсу сможет быть эффективным и приносить пользу бизнесу.

Где получить образование?

Национальная Ассоциация Комплаенс на базе МГУ им. М.В. Ломоносова и РЭУ им. Г.В. Плеханова проводит ежемесячные курсы повышения квалификации по специальности «Комплаенс-менеджер».

По окончании обучения при успешном прохождении итогового тестирования студентам выдается сертификат установленного образца, подтверждающий возможность специалиста занимать должность комплаенс-офицера.

Специальные виды комплаенса

Также эксперты уделили внимание трем видам комплаенса, которые также смогут стабилизировать работу и защитить интересы компании. Во-первых, санкционное регулирование

Во-первых, санкционное регулирование.

Необходим постоянный мониторинг запретов, применяемых к России, поскольку именно предпринимателей это касается в большинстве случаев. Чтобы работа в «подсанкционное» время не вызывала проблем, использовать метод комплаенс необходимо.

Во-вторых, госзакупки.

В этой сфере также существует огромное количество рисков. Поскольку компании, занимающиеся закупками все время, находятся под надзором государства, выстраивание грамотной политики ведения работы также необходимо

Особенно важно выявлять, по мнению экспертов, максимально подверженные коррупции критерии и стараться предупреждать взяточничество и злоупотребления

И, в-третьих, корпоративный комплаенс.

Не стоит забывать о проблемах внутри компании. Нередко требуется проведение расследования, выявление ошибок, их устранение и предупреждение. Именно этим и будет заниматься структура комплаенса в компании, поскольку ее специалисты точно знают, как поступить в конкретной ситуации.

Об авторе

Юридическая фирма Шмелева и Партнеры

Основное направление нашей деятельности — юридические услуги для бизнеса. За последние 5 лет, мы не проиграли ни одного дела. В нашем штате работают только опытные юристы — кандидаты и доктора юридических наук. Поэтому, мы можем давать 100% гарантии качества услуг и брать на себя финансовую ответственность за свои действия. Сотрудничая с нами, ваши риски = 0%.

Система контроля

«Комплаенс» в переводе с английского означает «согласие». В бизнесе это действия согласно установленной системе правил, соблюдение сложившегося порядка. Комплаенс — своего рода противовес естественному желанию бизнесмена заработать больше, обходя законодательные ограничения.

Действуя в направлении сиюминутной выгоды, предприниматель может нарушать закон, что грозит ему не только материальными потерями в виде штрафов и пеней, но и в конечном счете потерей репутации фирмы. Комплаенс «работает» на перспективу, помогает фирме развиваться в рамках правового поля.

Он контролирует соблюдение:

• законов;
• предписаний вышестоящих и контролирующих органов;
• правил СРО (и аналогичных объединений);
• локальных актов фирмы.

Контроль этот комплексный и направлен на формирование осознанного, ответственного подхода при работе в рыночной системе фирмы в целом и ее персонала. Обнаружить нарушение раньше, чем это сделают контролирующие органы извне, – основная практическая цель комплаенса.

Система возникла за рубежом и развилась впоследствии как ответ на ряд крупных коррупционных скандалов, приведших компании к банкротству. В настоящее время комплаенс-контроль принят на общезаконодательном уровне в некоторых странах, например в Британии.

Основные блоки контроля в комплаенсе — это:

• предотвращение и разрешение конфликта интересов;
• соблюдение антимонопольных законов;
• соблюдение законодательства о противодействии легализации преступных доходов;
• работа с клиентами, потребителями и соблюдение их прав;
• соблюдение прав работников фирмы;
• правильность работы с персональными данными клиентов, сотрудников;
• оценка соответствия норм ЛНА нормам законодательства в целом;
• оценка соответствия действий фирмы деловым нормам, принятым в определенном бизнес-сегменте.

Фирма должна разработать и внедрить стандарты, всесторонне охватывающие бизнес-процесс. Это модели проведения типовых операций, действий персонала в различных ситуациях, его обучение, поддержание актуальности полученных знаний (известно, что законодательство достаточно часто меняется, и это приходится учитывать). Отслеживание нарушений и применение наказаний также входит в систему комплаенса.

К примеру, комплаенс одной из крупнейших на мировом рынке фирм включает три основные стадии: предотвращение, выявление, действие (реакция). Стадия предотвращения, в свою очередь, включает выявление и оценку рисков, разработку политики и процедур, тренинги и взаимодействия, консультации и поддержку, интеграцию личности, коллективное взаимодействие.

Выявление включает анонимную линию, мониторинг деловых партнеров, контроль, аудит, испытания. Реакция — это выводы из ошибок, доработка стандартов и других инструментов комплаенса, отслеживание результатов.

Принципы внедрения комплаенса

Национальная Юридическая Сеть внедряет  Комплаенс по авторской методике в 4 этапа.

Эффективно выстроить систему управления рисками с первого раза бывает сложно. Здесь можно столкнуться с рядом ошибок, которые в итоге повлияют на результативность работы. Это, в свою очередь, может привести к убыткам и другим негативным последствиям. Поэтому при внедрении комплаенс-функции необходимо учитывать некоторые моменты.

Во-первых, необходимо наделять комплаенс-контролеров широкими полномочиями. Иногда для минимизации рисков и обеспечения надежной репутации компании необходимо отказаться от сотрудничества с сомнительными партнерами, контрагентами, провести масштабную реорганизацию внутренних бизнес-процессов, затрагивающие все уровни. Эти действия могут восприниматься в штыки коллективом и руководством. Поэтому комплаенс-контролеры должны занимать высокое положение в иерархии компании и иметь соответствующие их статусу полномочия.

Во-вторых, действия контролеров должны координироваться со стороны руководства компании. Управляющим и собственникам бизнеса стоит оказывать всестороннюю помощь комплаенс-контролерам, предоставляя всю нужную информацию и способствуя со своей стороны проведению реорганизационных процессов в фирме. Такое двустороннее взаимодействие лежит в основе эффективности управления рисками.

Комплаенс-контролерам должны помогать и руководители отделов. Сотрудники компании нередко считают, что не должны участвовать в предупреждении рисков, оставляя эти обязанности специальному подразделению. Однако комплаенс-контролеры не могут обладать полной информацией обо всех возникающих рисках и своевременно предупреждать все проблемы. Это объясняется тем, что они не принимают непосредственного участия в основных бизнес-процессах организации. Поэтому с сотрудниками коммерческих отделов необходимо провести инструктаж

Стоит разъяснить им важность своевременного предоставления информации о рисках комплаенс-контролерам и установить порядок взаимодействия между отделами.

В-третьих, нужно обязательно проверять уровень профессиональных компетенций тех сотрудников, которые будут заниматься управлением рисками. Ведь их миссия в компании очень важна, и от того, насколько качественно они выполняют свою работу, во многом зависит благополучие фирмы. Проверять эффективность управления рисками нужно регулярно. При этом, рекомендуется разделять противодействие внешним рискам и работу по регламентации внутренних процессов компании.

В-четвертых, при внедрении комплаенс-функций следует ориентироваться на устоявшиеся западные стандарты деятельности, адаптируя зарубежные разработки к российским реалиям. Целесообразность такого подхода обусловлена тем, что само понятие комплаенс-контроля зародилось в Соединенных Штатах и уже много лет применяется во многих развитых западных странах, а также тем, что для успешного и устойчивого развития бизнеса необходимо максимально использовать зарубежный опыт.

Управление рисками компании предполагает постоянную аналитическую работу. Лучшим решением будет сформировать команду, которая может согласованно работать над контролем рисков фирмы. Если вы все еще думаете, вводить или нет комплаенс-функцию, то лучше не затягивать с решением. Ведь в условиях российского рынка, где управление рисками еще не так распространено, внедрение комплаенса поможет завоевать лидирующие позиции в своей сфере деятельности.