Письмо на возврат обеспечения контракта

Скачать образец документа

Скачать в .doc/.pdfСохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

ПРИМЕРНАЯ ФОРМА

                           ТРЕБОВАНИЕ

                     от ___________ N ______

    В связи с тем, что по банковской гарантии от ________ N _____,

______________________ является гарантом перед __________________,

(наименование гаранта)                           (наименование

                                               таможенного органа)

настоящим извещаем вас о неисполнении (ненадлежащем    исполнении)

_______________________________________________ своих обязательств

(наименование организации-принципала, код ОКПО,

           юридический адрес)

перед _________________________________, а именно: _______________

      (наименование таможенного органа)              (содержание

_________________________________________________________________.

               нарушения обязательств Принципалом)

В  соответствии  с  условиями  банковской гарантии от _____ N ____

вам надлежит не позднее _________________________________ уплатить

                          (срок исполнения требования)

сумму обеспечения в размере ______________________________________

                                  (сумма цифрами и прописью)

на счет таможенного органа _______________________________________

                              (банковские реквизиты получателя

_________________________________________________________________.

            платежа для перечисления денежных средств)

    В  случае  неисполнения  настоящего требования в установленный

срок таможенный орган  вправе  произвести  взыскание причитающейся

суммы в бесспорном порядке и взыскать неустойку  в  размере    0,1

(ноль  целых одна десятая) процента от суммы, подлежащей уплате за

каждый   календарный  день просрочки, начиная с даты, следующей за

днем, установленным настоящим требованием.

Начальник таможенного органа ______________ Инициалы, фамилия

                               (подпись)

Отметка о вручении           ______________ Инициалы, фамилия

(передаче иным способом)                    (уполномоченного

                                          представителя гаранта)

__ __________ 200_ г.

  (дата вручения)

Скачать в .doc/.pdfСохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Вы нашли то что искали?

* Нажимая на одну из этих кнопок, Вы помогаете формировать рейтинг полезности документов. Спасибо Вам!

Смежные документы

• Требования: образцы (Полный перечень документов)
• Поиск по фразе «Требования» по всему сайту
• «Требование об уплате денежных средств в соответствии с условиями банковской гарантии».doc

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

• Требование об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для налогоплательщика (плательщика сборов) — организации, индивидуального предпринимателя или налогового агента — организации, индивидуального предпринимателя)
• Требование об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для налогоплательщика (плательщика сборов) — физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем)
• Требование об уплате таможенных платежей
• Требование об уплате недоимки по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, пени и штрафов за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей
• Требование об уплате недоимки по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, пени и штрафов за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей (образец)
• Требование об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для налогоплательщика (плательщика сборов) — организации, индивидуального предпринимателя или налогового агента — организации, индивидуального предпринимателя) (пример заполнения)
• Требование платежа по тендерной договорной гарантии
• Требование платежа по договорной гарантии возврата платежей
• Требование платежа по договорной гарантии исполнения
• Требование по защите информации при обмене электронными документами (приложение к типовому соглашению об обмене электронными документами между управлениями Федерального казначейства по субъектам Российской Федерации и территориальными управлениями Федерального агентства по управлению федеральным имуществом)

Виды залога для банковской гарантии

Предоставляя банковскую гарантию, банк (другая кредитная или страховая организация) несет риск последствий неполучения денежных средств. Если принципал нарушил условия контракта, то гарант будет обязан возместить всю сумму обязательства бенефициару. Обеспечение должно иметь сопоставимую ценность. В случае нарушения сделки, гарант имеет право изъять имущество в свою пользу.

Чтобы получить банковскую гарантию на крупную сумму, залог должен представлять реальную ценность. При этом, перед оформлением гарант проверяет законность принадлежности конкретного залога принципалу и устанавливает не действуют ли этот залог для других обязательств.

Виды имущества для обеспечения под залог:

1. Объекты недвижимости: квартиры, частные дома, земельные участки, нежилые помещения, транспортные средства. 

Когда необходима крупная сумма обеспечения банковской гарантии, банк-гарант может предложить поставить под залог недвижимость (любое здание или сооружение), находящуюся в собственности у принципала. Банк оценивает рыночную стоимость имущества и устанавливает лимит по гарантии, обычно от 50% до 70% цены объекта. Залогом может выступать как жилое так и коммерческое недвижимое имущество. В случае неисполнения обязательств, объект недвижимости переходит в собственность банка.

Стоит иметь в виду случаи, когда недвижимость не может выступать залогом:

• Если в квартире/частном доме не прописаны дети, не достигшие совершеннолетия;
• Если недвижимость находится в судебном разбирательстве;
• Если имущество находится в долевой собственности;
• Если право собственности на недвижимость незаконно оформлено.

2. Ликвидное оборудование,  производственный инвентарь и основные средства

Ликвидность оборудования, как предмета залога, банку крайне трудно оценить. Дело касается сложности оценки издержек по реализации оборудования, износа на момент окончания контракта, прогнозной стоимости, срока реализации имущества и т.д. Вследствие чего, для снижения рисков кредитные организации часто устанавливают минимальные значения дисконтов.

3. Ценные бумаги: акции, облигации, векселя

Банки охотно принимают векселя в качестве обеспечения банковской гарантии, особенно если это векселя ведущих банков России: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Росбанк и т.д. Однако, корпоративные векселя, которые выдают компании, банк, скорее всего не примет. Самый лучший вариант – это приобрести вексель в том же банке, где планируется оформление банковской гарантии.  Существует список банков, которые могут выдавать гарантии Со списком можно ознакомиться на сайте Министерства Финансов РФ.

4. Драгоценные металлы и камни

Для минимизации кредитных рисков, банки могут принимать данный залог имущества для оформления гарантии. Также, в качестве залога могут приниматься ценные бумаги, обеспеченные драгметаллом (золото, серебро, платина, палладий).

5. Денежные средства, находящиеся на банковском счете (вклад)

Такой вид залога дает банку надежность в части обеспечения исполнения принципалом обязательств по банковской гарантии. При обеспечении гарантии банковским депозитом, в случае неисполнения обязательства, гарант имеет право списать денежные средства со счета для погашения этого обязательства. Клиент не может распоряжаться этой суммой.

6. Договор поручительства другого юридического лица или ИП

Договор поручительства предполагает обязанность поручителя оплатить кредитору принципала  сумму долга последнего.

Понятие банковской гарантии и ее виды

Обеспечение исполнения обязательств по контракту может быть в двух вариантах – деньги исполнителя до выполнения условий контракта замораживаются на счету или оформляется от имени банка, а он получает за свои услуги определенные проценты. Иногда оформив первый вид гарантии, исполнитель по ходу выполнения условий контракта нуждается в дополнительных денежных суммах, тогда можно оформить переобеспечение гарантии. В итоге, выходит, что второй вариант все-таки предпочтителен, так как деньги исполнителя находятся в свободном пользовании.

Рассмотрим вариант обеспечения гарантии банком. Условия банковской гарантии предполагают, что если не исполнены условия договора, то заказчик имеет возможность обратиться в банк за получением денежных средств. Для поставщика (исполнителя) это означает своего рода стимул следовать заключенному соглашению. В лице гаранта по заключенному соглашению выступает банк или страховая компания. Эти гарантийные обязательства банка (в письменном виде) обязательно регистрируются в реестре, т.е. являются официальным документом.

Такого рода гарантии помогают новичкам в сфере госзакупок (тендеров) доказать серьезность намерений. Надо ведь не только выиграть тендер и получить выгодный контракт, но и обеспечить этот контракт (требование законодательства).

Наиболее востребованные виды банковских гарантий:

Вид гарантии	Размер, в % от суммы договора	Срок действия	Примечание
Для обеспечения заявки на участие в аукционах, тендерах (Ростендер) , на получение подряда на строительстве , поставки товаров, в конкурсе.	5 %	Ограничен подписанием договора или выдачей гарантии для его выполнения (если участник выиграл тендер)	Является гарантией исполнения своих обязательств победителем тендера
На обеспечение выполнения контракта	10 %	До исполнения обязательств по контракту, но обычно длится на 1 месяц дольше времени действия договор а.	Служит непосредственно гарантией надлежащего исполнения условий контракта
Для обеспечения возврата авансового платежа	Не меньше размера аванса	До исполнения обязательств по контракту, но обычно длится на месяц дольше периода действия договора.	Если при заключении контракта предусмотрено получение аванса ( транша) на выполнение условий контракта, то нужна гарантия его возвращения в случае неправомерного расходования выданных средств

Существуют и другие виды, имеющие свои особенности содержания: таможенная, тендерная и другие.

Важные моменты оформления гарантии

Прежде чем обращаться в банк, необходимо определиться с некоторыми нюансами.

Сумма гарантии

Разброс может составлять от 5% до 30% НМЦК. Более конкретный размер определяет заказчик.

Как определить размер обеспечения при падении НМЦК, наглядно понятно из следующей схемы.

Размер обеспечения исполнения контракта при падении цены на 25% и более

Срок действия гарантии

По общему правилу гарантия должна действовать в течение срока, превышающего на один месяц действие контракта.

По своему усмотрению заказчик может установить конкретную дату окончания банковской гарантии либо увеличить срок ее действия. Например, прописать, что гарантия должна действовать не менее 3 месяцев после окончания действия контракта.

Параметры гарантии

По усмотрению заказчика к гарантии могут предъявляться определенные требования:

1. Составление гарантии по типовой форме. Если заказчик приложит собственную форму, то поставщику придется утрясать этот вопрос с банком. Стоимость такой гарантии может быть повышена.
2. Особые требования к тексту документа. Например, заказчик может потребовать, чтобы в гарантии присутствовало положение о рассмотрении споров по месту нахождения заказчика, чтобы были перечислены обязательства, которые покрывает гарантия, а также иные требования.
3. Условие о бесспорном списании. Это означает, что в случае обращения в банк заказчик получит причитающиеся ему денежные средства без споров и разбирательств.
4. Условие об авансировании. Подразумевается, что в перечень обязательств, которые покрывает гарантия, входит и возврат аванса.

Срок получения гарантии

Важно не пропустить крайний срок, когда нужно иметь гарантию. После подписания итогового протокола аукциона заказчик направляет победителю контракт в течение 5 дней

Он это может сделать как в последний день срока, так и непосредственно в день подписания протокола. У победителя также будет 5 дней на то, чтобы подписать контракт. Эти сроки нужно иметь в виду при обращении за банковской гарантией.

Проверка образца гарантии

Итак, банк одобрил предоставление гарантии поставщику и выдал ему для ознакомления образец вместе с договором и документами для оплаты. Но не стоит спешить! На этом этапе нужно тщательно проверить гарантию самостоятельно и показать ее заказчику

Особое внимание нужно уделять при проверке срокам, сумме, реквизитам, а также всем требованиям, которые предъявлял к гарантии заказчик

Это очень важно, поскольку если заказчик не примет гарантию, возникнет риск незаключения контракта

Если все в порядке, можно оплачивать комиссию банка и отправляться за гарантией.

Обращение за гарантией заблаговременно

Прежде чем участвовать в аукционе, следует заручиться согласием банка выдать гарантию. Целесообразно обращаться сразу в несколько банков — так шансы увеличатся. Такой способ хорош еще и тем, что даст возможность немного сэкономить на комиссионных. Принцип конкуренции работает и здесь — чем больше предложений получено, тем более выгодные условия можно выбрать.

Пример банковской гарантии

Победитель обязан заплатить

Претендента на исполнение контракта, признанного победителем, ждут дополнительные траты. Лица, с которым заключается государственный или муниципальный контракт, обязаны перечислить плату. Сумма списывается со спецсчета победителя, если денежных средств достаточно для проведения операции.

А если денег не хватает, то в адрес победителя направляют соответствующее требование о внесении платы на банковский счет электронной площадки. Оплатить это обязательство придется все тем же платежным поручением.

Зачислив плату за победу в закупках, не забудьте получить оправдательные закрывающие документы. Оператор торговой площадки предоставит акты и счета-фактуры. Документацию получают электронно, если исполнитель подключил услугу на использование юридически значимого документооборота на соответствующей торговой площадке. Если услуга не подключена, то запросите бумажные акты и счета, их следует получить по месту нахождения оператора торговой площадки.

Что такое банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

С юридической точки зрения банковская гарантия, это письменное обязательство об уплате некоторой установленной суммы заказчику, в том случае, если исполнитель контракта не исполнит своих договорных обязательств.

В таком документе обычно участвуют три стороны:

• Банк, который обязуется уплатить кредитору – бенефициару контракта, деньги за должника — исполнителя контракта (принципала). Согласно, установленных правил, если исполнитель не выполняет свои обязательства по договору в полном объеме или откажется от подписания договора после того, как выиграет тендер, то с него должна быть взыскана сумма в размере 30% от стоимости обязательств по данному контракту.
• Исполнитель коммерческого контракта, который называется принципалом. В качестве принципала может быть юрлицо или физлицо.
• Бенефициар — заказчик услуг или товаров по коммерческому контракту.

Банковские гарантии появились для того, чтобы снизить риски заказчиков, которые заключают договора с подрядчиками на выполнение каких-то работ, оказание услуг или поставку товаров. При заключении договора заказчик всегда несёт некоторые риски, при ненадлежащем исполнении подрядчиком или поставщиком контракта. В таком случае, на заказчика ложатся довольно значительные убытки. Поэтому, чтобы избежать лишних финансовых издержек, вызванных недобросовестностью исполнителя и снизить свои финансовые риски, заказчики часто требуют от исполнителей банковские гарантии.

Гарантия обеспечения контрактов обычно требуется:

• Для оформления договоров по госзаказу;
• При заключении договоров с коммерческими организациями с госучастием;
• Для коммерческих контрактов на крупные суммы или, в которых участвует зарубежные партнеры и т.д.

Государство играет активную роль в российской экономике и, поэтому многие крупные российские компании были образованы с госучастием. Также в российской экономике присутствует много муниципальных унитарных предприятий, которые часто также проводят закупки самых различных товаров для своих нужд.

Взаимодействие коммерческих организаций и предпринимателей (ИП) с такими организациями, обычно происходит через тендеры, для участия в которых, как раз и требуется банковская гарантия.

Условием действия таких банковских гарантий регулируются сейчас в России нормами 44-ФЗ, где четко и подробно прописаны все основные правила взаимоотношений между партнерами для проведения госзакупок или выполнения госзаказов.

Сам документ банковской гарантии, выдаётся в произвольной форме, но в нём обязательно должны быть следующие реквизиты:

• Назначение контракта и его реквизиты;
• Сведения о принципале и бенефициаре, их полные официальные реквизиты;
• Сумма контракта;
• Период действия соглашения;
• Все обязательства участников контракта;
• Сведения о регистрации контракта, дата его подписания.

Для некоторых договоров и заказчиков, банковская гарантия является очень важным инструментом взаимодействия и может выступать главным условием сотрудничества, поскольку она служит страховкой и нужна для минимизации финансовых рисков. Заключая контракт на большую сумму, заказчик берёт на себя очень большие финансовые обязательства и в случае срыва контракта может вынести значительные финансовые потери или даже разориться. С другой стороны, исполнитель, принимая на себя дополнительные обязательства, уже более ответственно относится к оказанию услуг и понимает, что в случае срыва контракта, он должен будет заплатить значительную сумму в качестве неустойки. Если обязательства исполнителя очень большие, то в случае срыва контракта он может даже разориться. Такое положение вещей, заставляет исполнителя сделать всё возможное для того, чтобы выполнить свои обязательства качественно и в установленные контрактом сроки.

Вместе с этим, заказчик страхует себя от недобросовестных подрядчиков и поставщиков. Такой вариант заключения договора является более выгодным для заказчика, чем договор со страховой компанией, по которому ему придется платить большие комиссионные.

Заключение таких договоров с банковскими гарантиями выгодно и самим кредитным учреждениям, которые взимают за это свои комиссионные с исполнителя контракта.

Заключение контрактов с банковскими гарантиями повышает ответственность бизнеса и, в конечном счёте, увеличивает эффективность его работы, значительно снижает любые финансовые и управленческие риски, способствует улучшению доверия между партнерами. Всё это, в конечном счёте, просто улучшает бизнес-климат, так как снижается любые риски.

Правила и срок действия гарантий распространяются на всё время действия контракта, а в некоторых случаях, и на дополнительный оговоренный в нём период.

Ответы на вопросы о банковской гарантии

Ответим на распространенные вопросы о предоставлении и использовании банковских гарантий.

Вопрос № 1. Как отличить мошеннические предложения в сфере предоставления банковских гарантий? 

Бывают случаи, когда предоставляется «серая» гарантия. Она не вносится в реестр гарантий, то есть является фиктивной, гарант получит свое вознаграждение, а в случае наступления гарантийного случая ничего делать не будет, свои обязательства не выполнит. Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно тщательно выбирать гаранта. Вас должны насторожить следующие моменты:

• Гарант требует минимальный набор документов.
• Процент вознаграждения слишком низкий, меньше 3%.
• Гарантия одобряется уже в течение дня. Это странно, ведь банку требуется время на проверку платежеспособности принципала.

Вопрос № 2. Почему требования к гарантиям банков в сфере госзакупок более строгие, чем по коммерческим контрактам? 

В данном случае речь идет о действии ФЗ №44 «О госзакупках». Государство строже контролирует данную сферу, защищая свои интересы. В частности, давать гарантии могут только банки из списка Минфина с рейтингом не ниже «ВВВ-». Гарантия по госзакупкам всегда безотзывная, а ее срок должен минимум на 30 дней превышать сроки выполнения принципалом обязательств по договору.

Вопрос № 3. Может ли заказчик по контракту на госзакупки потребовать от принципала гарантию банка только из списка ТОП-50 крупнейших? 

В целом, бенефициар не имеет права ограничивать права принципала самостоятельно выбирать банк-гарант. Однако, в случае с госзакупками, напомним, это должен быть банк из списка уполномоченных Минфина. Так что выбор уже ограничен, согласно ФЗ №44.

Вопрос № 4. Можно ли будет спасти контракт, если бенефициар узнает, что гарантия «серая», то есть фиктивная? 

Да, если у исполнителя с заказчиком давние партнерские отношения и такая «серая» гарантия будет воспринята как досадная случайность. В таком случае у принципала есть 10 дней, чтобы предоставить реальную гарантию банка, которая будет внесена в соответствующие реестры. В противном случае уже сам принципал может попасть в список недобросовестных поставщиков и испортит свою репутацию. Если же будет доказано, что принципал вступил в сговор с гарантом, то вступает в силу статья 159 Уголовного кодекса «Мошенничество».

Как оформить гарантию

Оформление банковской гарантии происходит в 6 этапов.

1. Выбор банка.

Сначала ознакомьтесь со списком Министерства Финансов. Желательно работать с кредитной организацией, в которой у вас есть расчетный счет.

2. Подготовка документов.

Для того чтобы банк оценил вашу платежеспособность, потребуются следующие документы:

• Заявка на выдачу банковской гарантии.
• Информация о компании.
• Выписка из ЕГРЮЛ (полученная не позднее 30 дней с момента подачи заявки).
• Бух. отчетность за последний год.
• Информация о тендере или копия контракта.

Если банк примет положительное решение о выдаче гарантии, он может запросить дополнительный пакет документов.

3. Рассмотрение заявки банком.

В течение нескольких дней банк будет принимать решение о выдаче банковской гарантии. Если решение положительное — вам предложат заключить договор.

4. Заключение договора.

Внимательно ознакомьтесь со всеми пунктами и подпишите документ.

5. Оплата денежного вознаграждения.

Нужно перечислить денежное вознаграждение банку за оказанную услугу.

6. Выдача гарантии.

После того, как вы оплатите услуги банка, вам будут выданы три документа:

• Банковская гарантия.
• Договор о предоставлении гарантии.
• Выписка из реестра банковских гарантий.

Чтобы облегчить процедуру получения банковской гарантии можно воспользоваться услугами компании посредника — брокера.

Преимущества и недостатки банковских гарантий

Из плюсов гарантии можно выделить:

• Надежность получения денежных средств.
• Возможность проанализировать свое финансовое состояние. Если гарантия выдается быстро — банк уверен в вашей платежеспособности. Если идут заминки — в дальнейшем вести дела может быть рискованно.
• Быстрая выдача банковской гарантии. Процедура оформления услуги довольно проста. К тому же, возможность предоставлять банковскую гарантию есть у многих организаций, поэтому проблем в поиске партнера также не будет.

Но у этого банковского продукта есть и минусы:

• Выдается на определенный срок. Если условия контракта были выполнены досрочно, придется либо переоформлять банковскую гарантию, либо платить дополнительную комиссию.
• Отзыв банковской лицензии. Если у банка-гаранта отозвали лицензию, банковская гарантия перестает действовать.

Нельзя сказать, что это идеальный инструмент, который покрывает все риски. Но при этом, банковская гарантия делает большинство сделок для бенефициаров намного безопаснее.

Что такое банковская гарантия

Банковская гарантия – это обязательство банка выплатить определенную сумму одной из сторон договора, если другая сторона этого договора свои обязанности не выполнит. Что-то среднее между кредитом и страховкой.

Например, чтобы участвовать в тендере или в госзакупках, исполнитель обычно должен внести определенную сумму на счет заказчика – как залог того, что после победы не откажется от проведения работ или поставки товара. Если исполнитель участвует в десятках конкурсов, денег на обеспечение всех может просто не хватить. Тогда заключается договор с банком: последний письменно обязуется внести требуемую в качестве залога сумму, если исполнитель не проведет работы или не поставит товар. Это и есть банковская гарантия. За ее предоставление банк берет комиссию в виде процентов от суммы гарантии.

Смысл банковской гарантии не только в том, чтобы возместить расходы заказчика в случае невыполнения обязательств, но и в отсечении недобросовестных подрядчиков и поставщиков. Банк проверяет платежеспособность исполнителя, его активы, и на основании этой информации принимает решение о выдаче гарантии. Для фирм-однодневок и поставщиков из различных «черных списков» это уже станет шлагбаумом.

Для исполнителя банковская гарантия – это разновидность кредита, только существенно более дешевая, поскольку живых денег компания не получает.

Для банка предоставление гарантий – хороший бизнес, потому что риски при надлежащей проверке исполнителей сведены к минимуму, а выручка гарантирована. Если исполнитель нарушил договор, и банк выплатил требуемую сумму, он получает право требовать возмещения от исполнителя.